離岸銀行開(kāi)戶(hù)，真的有那么難嗎？這些細(xì)節(jié)你都注意到了嗎？
發(fā)布日期：2017-11-15 09:29 來(lái)源：未知
隨著經(jīng)濟(jì)全球化進(jìn)程的不斷加深，越來(lái)越多的國(guó)內(nèi)企業(yè)和個(gè)人都紛紛在中國(guó)香港或海外注冊(cè)公司，以期更好地拓展海外市場(chǎng)。一般注冊(cè)了海外公司以后，都會(huì)開(kāi)設(shè)一個(gè)離岸銀行賬戶(hù)與之匹配，來(lái)處理與國(guó)際客戶(hù)之間的業(yè)務(wù)往來(lái)。
但是，隨著全球CRS金融賬戶(hù)信息自動(dòng)交換時(shí)代的來(lái)臨，多家銀行已經(jīng)收緊內(nèi)地投資者開(kāi)戶(hù)的資格，或提高了開(kāi)戶(hù)的門(mén)檻，原有離岸賬戶(hù)的審查也越來(lái)越嚴(yán)格。
針對(duì)這一現(xiàn)象，近日，不少有離岸賬戶(hù)需求的客戶(hù)在設(shè)立海外公司時(shí)，常常會(huì)問(wèn)："聽(tīng)說(shuō)現(xiàn)在開(kāi)設(shè)離岸賬戶(hù)很難，是真的嗎？"
我們回答："是的，挺難的，但并不是不能開(kāi)。"
隨著CRS的推行落實(shí)，各大銀行紛紛提高了開(kāi)設(shè)離岸賬戶(hù)的要求和門(mén)檻，很多人都在擔(dān)心自己能否成功開(kāi)設(shè)離岸賬戶(hù)的問(wèn)題。那么，離岸銀行開(kāi)戶(hù)，真的有那么難嗎？為什么銀行開(kāi)戶(hù)變得如此棘手呢？
其實(shí)，導(dǎo)致銀行收緊開(kāi)戶(hù)政策的原因有很多種，但主要的原因只有一個(gè)，那就是因涉嫌洗錢(qián)被監(jiān)管機(jī)構(gòu)罰怕了！
大家要知道，銀行也是盈利機(jī)構(gòu)，它要生存發(fā)展，它要確保銀行收益的大化。各大銀行開(kāi)設(shè)賬戶(hù)的前提是可以獲得更多的收益。但同時(shí)，銀行的風(fēng)險(xiǎn)控制意識(shí)也非常強(qiáng)，它會(huì)充分考慮所開(kāi)設(shè)賬戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)性，從而決定是否為客戶(hù)開(kāi)戶(hù)。
我們建議客戶(hù)在申請(qǐng)開(kāi)戶(hù)前，必須了解各種不同賬戶(hù)的區(qū)別，知道自己或合伙人在哪個(gè)區(qū)域和哪些銀行開(kāi)戶(hù)，并對(duì)該賬戶(hù)背后的公司運(yùn)營(yíng)情況和前景作清晰的了解。同時(shí)，客戶(hù)也要清楚能否給銀行帶來(lái)所需要的利益。
開(kāi)設(shè)離岸賬戶(hù)，其實(shí)也是需要一定的技巧。許多開(kāi)戶(hù)被拒的朋友，往往并不是自身的資質(zhì)有問(wèn)題，更多的原因是一些細(xì)節(jié)方面的把控。
離岸賬戶(hù)的優(yōu)勢(shì)
1、無(wú)外匯管制。資金調(diào)撥自由，無(wú)外匯管制，可以自由支配離岸賬戶(hù)中的外匯。
2、利率靈活。存款利率、品種不受境內(nèi)監(jiān)管限制，比境外銀行同款存款利率優(yōu)惠、存取靈活。
3、免征存款利息稅。中國(guó)政府對(duì)離岸存款取得之利息免征利息稅。離岸存款實(shí)際凈收益更為可觀。
4、操作方便?？梢允褂镁W(wǎng)上銀行或電話(huà)理財(cái)，方便日常操作。
開(kāi)戶(hù)時(shí)需要注意避免的問(wèn)題（以中國(guó)香港賬戶(hù)為例）
1、資料未準(zhǔn)備齊全。這是很多客戶(hù)被拒絕的主要原因。資料不全開(kāi)戶(hù)成功率極低，不少客戶(hù)因?yàn)槲茨芴峁┯行募钌暾?qǐng)時(shí)間拖長(zhǎng)，甚至失敗，并在銀行留下開(kāi)戶(hù)不成功記錄。
2、公司名稱(chēng)有敏感詞匯。公司注冊(cè)時(shí)沒(méi)有排除類(lèi)似"信托、集團(tuán)、中華、環(huán)球"等敏感字眼，讓銀行審核難以通過(guò)，一般這種情況銀行就會(huì)要求提供相關(guān)的資料審核。
3、銀行不信任。跟客戶(hù)經(jīng)理溝通過(guò)程中讓銀行產(chǎn)生了懷疑，比如詢(xún)問(wèn)開(kāi)戶(hù)的用途，從事的行業(yè)，資金來(lái)源等，模糊的回答會(huì)導(dǎo)致銀行對(duì)開(kāi)戶(hù)人的信任產(chǎn)生懷疑，終導(dǎo)致不予開(kāi)戶(hù)。
4、問(wèn)題回答不完善。中國(guó)香港有銀行在開(kāi)戶(hù)進(jìn)行"客戶(hù)盡職審查"時(shí)，要求準(zhǔn)客戶(hù)回答十分多的問(wèn)題和遞交一些難以取得的陳年文件，令開(kāi)戶(hù)過(guò)程變得冗長(zhǎng)困難。
怎么提高開(kāi)戶(hù)成功率？
客戶(hù)自己去開(kāi)戶(hù)，不僅會(huì)出現(xiàn)準(zhǔn)備工作不足，或?qū)﹂_(kāi)戶(hù)要求不了解，導(dǎo)致多次審核卻無(wú)法通過(guò)還會(huì)留下開(kāi)戶(hù)不成功記錄，還會(huì)因?yàn)椴涣私忏y行隨時(shí)變化的開(kāi)戶(hù)要求，出現(xiàn)好不容易排到號(hào)也無(wú)法開(kāi)戶(hù)的現(xiàn)象。晉昇作為各大銀行的親密合作伙伴，多年來(lái)為數(shù)以萬(wàn)計(jì)的朋友成功開(kāi)設(shè)了離岸賬戶(hù)，可以為廣大客戶(hù)提供多家銀行的開(kāi)戶(hù)預(yù)約服務(wù)。
晉昇親密合作銀行
晉昇國(guó)際開(kāi)戶(hù)優(yōu)勢(shì)
1、晉昇是匯豐、恒生、渣打、花旗、中信等銀行親密合作伙伴，在業(yè)內(nèi)獨(dú)享中國(guó)香港銀行開(kāi)戶(hù)直通優(yōu)待。
2、客戶(hù)如果在我司注冊(cè)了中國(guó)香港或海外公司，我司可免費(fèi)協(xié)助客戶(hù)開(kāi)設(shè)境外銀行賬戶(hù)。
3、開(kāi)戶(hù)時(shí)，晉昇團(tuán)隊(duì)全程指導(dǎo)客戶(hù)開(kāi)戶(hù)，并給予的指導(dǎo)，為客戶(hù)省心的同時(shí)確保開(kāi)戶(hù)成功率。
4、晉昇可以為客戶(hù)代理開(kāi)設(shè)中國(guó)香港、美國(guó)、英國(guó)、阿聯(lián)酋等多國(guó)境外銀行賬戶(hù)。
5、銀行任何業(yè)務(wù)都可以隨著咨詢(xún)，顧問(wèn)人員24小時(shí)為您提供服務(wù)。
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